千禧一代的投资理财方式与前几代有很大的不同,只有三分之一买股票,一些人则通过软件的帮助寻求财务建议。

在过去的十年中,Wealthfront 一直在构建一个吸引下一代财富创造者的平台。Wealthfront 认为,新一代的方式是不需要顾问,而是通过专注于算法和裁剪中间商来采取更高效的方法,技术可以帮助财务规划,投资管理和其他银行服务,比如贷款。

总部位于加利福尼亚州红木城的 Wealthfront 获得了 1.3亿美元的融资,现在又获得了7500万美元融资,估值尚不明确。本轮融资由 Tiger Global 领投,Benchmark Capital,Greylock Partners,Index Ventures,Social Capital,Spark Capital等领先风险投资公司参投。新资金将用于进一步扩大业务。

Wealthfront 定位于成为40岁以下人士的领先自动财务顾问,联合创始人兼首席执行官 Andy Rachleff 先前联合创立了 Benchmark。但 Wealthfront 提供的不算是一个“机器人顾问”,平台的功能复杂性并不是一个机器人就能解决的。

目前 Wealthfront 平台管理者超过95亿美元的资产,创始人认为,有些人宁愿在计算机上输入财务信息,也不愿意拿起电话咨询顾问。当然,Wealthfront 的价格相对有竞争力,平台有免费增值模式,意味着人们可以免费投资高达1万美元的额度,之后只收取15%的费用,低于业界水平,退货率也和行业水平相当。

Andy Rachleff 表示,所有的业务流程都靠软件完成,所以公司能够以低利润、低费用的形式给用户提供服务,目前 Wealthfront 贷款只有3.75%的利息。

行业竞品方面,Betterment 也提供自动化投资,摩根士丹利也正在建立一个平台。

Wealthfront 完成7500万美元融资,帮助千禧一代做资产管理

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注